A股盘中异动！利好提振银行股走强，多股创历史新高

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今日A股市场呈现结构性行情，人脑工程、钢铁、光伏及银行等板块表现亮眼，多个相关个股出现显著拉升甚至触及涨停。消息层面，这些板块均获得了不同程度的利好提振。

银行板块表现尤为强劲，浦发银行、光大银行、北京银行、兴业银行、工商银行等股价创下历史新高。年内险资频繁举牌银行股的态势持续，多家券商分析指出，市场对高股息策略的偏好正在增强，这将支撑银行板块估值持续修复。

热点板块轮动活跃

7月4日早盘，A股三大指数走势分化，沪指表现相对强势。截至午间收盘，沪指上涨0.41%，刷新年内高点；深证成指微涨0.05%，创业板指上涨0.18%。盘面上，钢铁、光伏、人脑工程板块成为资金关注的焦点。

光伏板块：政策预期升温

光伏概念股早盘集体走强，亚玛顿、韶能股份、霍普股份、华银电力、协鑫能科等多股封于涨停，东材科技亦逼近涨停。驱动因素在于，7月3日工信部召集光伏行业主要企业及协会举行座谈会，重点探讨如何加速推动产业高质量发展。与会企业代表交流了行业现状与建议。

工信部部长李乐成在会上强调，将坚决落实中央关于建设全国统一大市场的部署，着力解决行业痛点，依法规范光伏领域存在的低价无序竞争乱象，引导企业提升产品质量，促进落后产能有序出清，保障行业健康可持续发展。

券商观点认为，监管层近期密集发声，表明对当前光伏行业困境的高度重视，对其成因有清晰认知并决心解决，后续针对性的实质性政策有望出台，光伏行业供给侧有望迎来转机。

钢铁板块：举牌事件提振信心

钢铁股早盘同样出现集体拉升，柳钢股份强势涨停，凌钢股份、首钢股份、华菱钢铁、新钢股份等跟涨明显。市场分析认为，信泰人寿举牌华菱钢铁的消息是重要催化剂。华菱钢铁7月3日晚间公告显示，信泰人寿当日通过二级市场增持公司69万股，持股比例达到5%，触及举牌线。

光大证券分析指出，在中央财经委强调“推动落后产能有序退出”的政策背景下，钢铁行业的盈利水平有望向历史均值回归，板块市净率（PB）随之修复的动能增强。信达证券也维持行业“看好”评级，认为未来行业格局趋稳向好，部分公司估值处于低位，存在结构性投资机遇，尤其看好高毛利率的优特钢企业及具备规模成本优势的龙头钢企。

人脑工程板块：政策支持加码

人脑工程概念股亦表现活跃。截至午间收盘，塞力医疗涨停（已连续4个交易日涨停），创新医疗涨近8%，爱朋医疗涨超7%，博拓生物涨近7%。

消息面上，7月3日国家药监局发布公告，提出优化医疗器械全生命周期监管以支持高端创新发展，其中明确提到将加强人工智能、生物材料“揭榜挂帅”产品的注册指导，并配合出台基于脑机接口技术的医疗器械产品支持政策。

同日，四川省政府发布《关于发展壮大新兴产业加快培育未来产业的实施方案（2025—2027年）》，将推动脑科学与脑机接口技术创新发展列为重点任务，要求聚焦核心技术突破、标志性产品研发及临床应用场景建设，加强神经信号处理、脑状态评估调控等技术攻关，打造原创技术策源地。

券商分析表示，尽管脑机接口产品多处于早期阶段，但随着技术从实验室加速迈向规模化应用，行业内相关公司的进展值得投资者重点关注。

银行板块：高股息策略受捧

银行股在早盘再度发力走强。截至午间收盘，银行板块指数上涨接近1.7%。浦发银行、中信银行、光大银行、兴业银行、北京银行、民生银行、江苏银行等涨幅均超2%，工商银行、邮储银行、平安银行、中国银行、建设银行等涨幅也超过1%。其中，浦发银行、兴业银行、光大银行、工商银行等股价创出历史新高。

今年以来，险资举牌动作频繁，银行股是其重点布局领域。湘财证券分析指出，在宽松财政政策及各项融资安排支持下，银行信贷供给充足，有望保持平稳增长。同时，政策积极稳定息差，银行资产负债两端传导效率提升，伴随存款成本持续下行，息差有望逐渐企稳，业绩保持稳定可期。地产与城投领域风险明显改善，随着稳经济政策发力，银行资产质量基础将进一步夯实。

湘财证券强调，市场资金对高股息策略的偏好持续增强，银行板块估值提升趋势有望延续，银行股的红利投资逻辑仍具持续性，建议从“高股息”和“区域增长潜力”两个维度进行配置，维持行业“增持”评级。

银河证券观点认为，货币政策适度宽松基调预计维持，降准降息仍有空间。存贷款非对称降息落地有助于支撑息差企稳。一揽子金融政策加码，结构性工具发力，银行基本面积极因素不断累积，业绩拐点可期。中长期资金入市规模扩大，公募基金对银行股的低配状态有望修复，ETF加速扩容亦利好权重银行股，增量资金将助推银行板块估值重塑。

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