股票投资风险下降或致险资入市将增超1300亿元
时间：2025-05-07 18:04:05
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5月7日上午，在国新办举行的新闻发布会上，国家金融监管总局局长李云泽详细介绍了推动险资入市的最新政策安排。
其中最受关注的是三项新政之一：将保险资金投资股票的风险因子下调10%。这一调整旨在优化保险资金运用效率，释放长期资金活力。
据中泰证券非银金融行业首席分析师葛玉翔测算，此次风险因子调降或带动超过1300亿元的增量资金进入股市。具体来看，在假设险资配置50%沪深300成分股的情况下，静态释放资本可达364亿元；若全部增配沪深300股票，则将为市场带来约1349亿元的资金流入。
权益资产对偿付能力的占用一直是困扰险资权益投资的重要因素。一旦偿付能力不足达标，不仅会影响保险公司的投资决策，还会制约业务扩展。这也是行业内长期呼吁下调风险因子的主要原因。
回顾历史，上一次风险因子调整是在2023年9月。当时，国家金融监管总局将沪深300指数成分股的风险因子从0.35降至0.3，并将科创板普通股票的风险因子从0.45降至0.4。
葛玉翔指出，在2023年风险因子下调后，保险资金在低利率环境下持续增加对股票的配置。最新数据显示，截至2024年底，人身险公司股票及证券投资基金投资占比为12.5%，其中股票占比提升至0.36个百分点；财产险公司的这一比例则提高到16.33%。
多位行业分析人士认为，目前大多数保险公司尤其是上市险企的权益投资比例仍低于监管上限。在上月监管层将险资权益资产配置上限调高后，各保险公司的权益投资空间进一步扩大。
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