天弘基金以数智技术赋能渠道伙伴高质量发展

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在公募基金行业，一种以“轻首发、重持营、重服务”为核心的新趋势正加速成型。基金公司与销售渠道之间不再局限于简单的代销模式，而是逐步演变为策略共创、能力互补和生态共建的深度协作关系。以天弘基金为例，该公司凭借在金融科技领域的创新成果，斩获“2024年度金融科技发展奖”一等奖，其通过AI技术赋能渠道合作，为行业智能化升级开辟了新路径。

渠道协同驱动行业高质量发展

随着公募基金整体规模突破36.25万亿元，行业焦点已从单纯追求规模增长转向提升服务质量和生态效率。长期以来，“基金赚钱而基民不赚钱”的困境、费率改革带来的收入结构调整压力，以及投资者日益多元化的需求，单靠某一机构已难以应对这些挑战。这促使公募基金与销售渠道打破传统壁垒，构建起协同共生的新型生态体系。（数据参考：基金业协会，截至2025年9月30日）

从行业演进来看，公募与渠道的协作正从过去单一的产品合作，扩展至策略共建、服务共创和技术共享的全链条整合。业内共识显示，未来竞争的关键在于“生态能力”的构建——公募机构的投研和产品优势，必须与渠道的客户触达、场景运营能力深度融合，才能有效提升服务效率和用户体验。

AI等数字化技术的成熟为这种深度协同提供了坚实支撑。技术手段通过降低服务边际成本、提高响应速度，解决了传统渠道服务覆盖不足、人力投入过高等痛点。财富管理行业由此从产品与服务线上化的初步阶段，迈向了全面智能化的新纪元。

天弘数智技术助力渠道伙伴服务升级

在公募机构与渠道伙伴的协同实践中，场景化落地成为关键突破点。天弘基金推出的FinAgent金融智能体，以“轻量化、服务化、嵌入业务”的创新形态，打通了金融模型应用的最后一公里，精准契合了场景化需求。

针对互联网渠道用户，天弘基金与京东金融合作推出了“策略目标投”工具。该工具基于算法模型自动生成交易信号，帮助投资者实现收益目标，体现了行业从产品推销向投资解决方案转型的方向。自2025年6月上线以来，该工具的季度定投用户数和交易单量均实现了3-5倍的增长，三季度多数用户成功达成目标收益，彰显了公募策略能力与互联网平台客户资源的有效互补。

在券商渠道方面，天弘基金与平安证券联合开发了ETF投资工具“机构快车”。该工具覆盖主流行业指数和宽基指数，核心基于天弘研发的机构行为轮动策略模型，整合了卖方分析师预期、买方机构调研、ETF资金流和指数成分股大单等四大因子，通过量化方法筛选机构预期向好且资金流入明显的行业指数，助力投资者精准布局。历史实盘数据显示，截至2025年11月19日，该策略近一年回测收益率达48.18%，较同期沪深300指数高出约32个百分点。

面对银行等传统渠道在人才结构和新人培养方面的挑战，天弘基金推出了“金牌AI陪练师”系统。该系统通过模拟真实营销和投后场景，为理财经理提供智能对话模拟和实时反馈的实战训练平台。目前，已有13家机构参与合作，超过700名理财经理累计训练2700余次，总时长突破2万分钟，显著提升了服务能力。这种“筑桥财富管理生态”的模式，也契合了普惠金融中“让专业服务覆盖更广”的理念。

从策略共创到技术共享，从场景落地到生态共建，在公募基金高质量发展的进程中，数智科技正不断拓宽机构协同的边界。行业观察指出，以投资者为中心、坚持开放生态，公募机构与渠道的深度协同将为财富管理行业的高质量发展注入持续动力。

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