五地监管部门警示：稳定币骗局风险需警惕

时间：2025-07-27 18:35:00 标签: 9 0

随着香港《稳定币条例》临近实施，不法分子正利用"稳定币"概念炮制新型金融骗局。披着"虚拟资产理财""场外OTC交易""AI链基金"等外衣的欺诈模式浮出水面，主要呈现三种典型形态：虚构高收益理财产品实施庞氏骗局；包装毫无价值的数字资产高价兜售；诱导跨境开户投资实施资金诈骗。

近期活跃的"虚拟资产理财平台"即属典型案例。该平台宣称注册即赠价值万元港币的"JD稳定币"及"原始股"，更设计出年化收益率超70%的封闭理财产品。其业务员向暗访记者兜售1888元至8888元不等的投资套餐，承诺每日固定收益，仅静态年化收益就达30%-38%。更惊人的是30万枚稳定币投资套餐，声称180天可获90万枚收益，折算年化收益突破70%。

多层传销架构浮出水面

该平台不仅设置高收益陷阱，更构建严密的分销体系：直推1人奖励18元，发展30人团队可获888元；团队业绩达百万时，上级可获12888元奖励。为增强迷惑性，平台虚构"京东币链（香港）"子公司身份，盗用"JD稳定币""京东链E卡"等名称，甚至要求投资者缴纳800元开通"Plus大会员"才能提现。

尽管相关企业多次声明与这些平台毫无关联，强调"取得香港稳定币发行人牌照前，任何以JD稳定币名义募资均属诈骗"，但骗局策划者通过频繁更换平台名称、域名等方式持续行骗。香港中文大学研究员指出，此类"稳定币"实为毫无价值的虚拟货币，最终必然沦为击鼓传花的资金游戏。

五地监管同步拉响警报

针对稳定币骗局爆发态势，苏州、北京、浙江等五地金融监管部门7月密集发布风险提示。监管文件揭示这些骗局的共同特征：无金融业务资质、滥用"DeFi""数字资产"等专业术语、承诺"稳赚不赔"、采用资金池运作模式。值得注意的是，央行2021年已明确虚拟货币相关业务均属非法金融活动，包括代币发行、虚拟货币兑换等业务。

香港金管局总裁特别警示，近期已出现利用稳定币推销实施的诈骗案件。《稳定币条例》生效后，自8月1日起向香港公众推广无牌稳定币将构成违法行为。监管机构强调，参与虚拟货币投资不仅面临本金损失风险，更可能涉及非法集资、洗钱等刑事犯罪，相关损失需投资者自行承担。

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