瑞银因十二年错误分类专业投资者被香港证监会罚款800万
时间：2025-10-21 19:51:56
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根据香港证监会公布的调查结果，瑞银在2009年至2022年7月期间，因对《证券及期货（专业投资者）规则》中关于联权共有账户投资组合要求的理解存在偏差，采用了自动化程序对客户身份进行核实，导致部分账户的分类出现错误。
这一误解使得瑞银将本应属于非专业投资者的联权共有账户错误地归入专业投资者类别。结果，瑞银在未取得有效常设授权或未在月结单中充分披露信息的情况下，向部分非专业投资者提供了证券汇集借贷服务，同时还向他们销售了仅限专业投资者购买的投资产品。
瑞银随后对2018年7月至2022年7月期间的数据进行了回顾性审查，发现共有560个在香港入账或管理的联权共有账户被误列为专业投资者账户。
在这些错误分类的账户中，23个账户参与了证券汇集借贷服务，涉及9190宗在香港联合交易所上市的证券借贷交易；另有94个账户进行了仅限于专业投资者的产品交易，总计500宗相关操作。
香港证监会指出，瑞银在操作中未能体现足够的专业审慎，也未建立有效的系统和监控机制，以确保客户分类的准确性和监管合规性。
此外，瑞银在发现问题后主动进行了审查并采取了补救措施，包括加强内部监控体系，与香港证监会协作处理相关事项，并将实施改进的投诉处理程序，以应对可能因错误分类引发的客户申诉。
瑞银全称为瑞士联合银行集团，是瑞士规模最大的商业银行及跨国金融机构，总部位于苏黎世。该集团由瑞士联合银行与瑞士银行于1998年合并成立，现为全球财富管理领域的领先机构，管理着全球约四分之一以上的跨境财富。
值得关注的是，2021年8月，香港证监会曾对瑞银作出谴责并处以980万港元罚款，原因包括其未能有效监督客户顾问，以及缺乏充足的监控措施来确保证券汇集借贷服务仅面向符合条件的专业投资者客户。
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