大金融股走强，沪指涨1.01%站上3150点创年内新高

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市场迎来全面上行行情，三大指数集体收涨。上证指数攀升1.04%，收于3455.97点；深证成指上涨1.72%，报10393.72点；创业板指表现尤为强劲，涨幅达3.11%，收于2128.39点。全市场成交活跃度显著提升，单日成交额达16394亿元，较前一交易日放大1915亿元。个股呈现普涨格局，超过3900只股票录得上涨。

券商板块强势延续

继前一日大幅上涨后，券商股热度不减。A股市场中，国盛金控、湘财股份连续第二个交易日涨停，天风证券封住涨停板，东方财富股价大涨超10%，国泰君安、海通证券涨幅均超过9%。东方财富当日成交额高达332.35亿元，连续两日蝉联A股成交额榜首。

港股券商股表现更为亮眼。国泰君安国际开盘后股价急速拉升，盘中最高涨幅突破100%，临近收盘再度发力，最终收涨198.39%。其他中资券商股跟随大涨，申万宏源香港涨幅超42%，招商证券上涨超13%。

券商板块持续走强主要受三重因素驱动：

其一，中资券商积极布局虚拟资产领域。国泰君安国际近日宣布，正式获得香港证监会批准，将其现有证券交易牌照升级为可提供虚拟资产交易及相关咨询服务的牌照。牌照升级后，其客户将可直接在平台交易包括比特币、以太币等加密货币以及泰达币等稳定币在内的虚拟资产。此举使国泰君安国际成为香港首家可提供全方位虚拟资产交易服务的中资券商。

其二，稳定币监管框架加速构建。香港《稳定币条例》将于8月1日正式生效，届时香港金融管理局将启动牌照申请程序。目前，金管局正就具体实施细则进行市场咨询，力求尽快完成指引制定。

其三，金融支持政策密集出台。近期印发的《关于金融支持提振和扩大消费的指导意见》，围绕支持增强消费能力、扩大消费领域金融供给等六大方面提出19项举措，旨在引导金融机构从供需两端协同发力，满足多样化融资需求，推动高质量消费供给扩容，充分释放消费增长潜力。

银行股联袂创新高

银行板块延续强势格局。中国银行、农业银行、工商银行、建设银行以及江苏银行、杭州银行等多只银行股股价刷新历史高位。其中，工商银行微涨0.52%，实现日线八连阳，以2.73万亿元总市值稳居A股市值首位。

保险资金持续增持银行股。近期，平安人寿增持招商银行H股股份，持股比例达到15%，触发举牌。此为年内平安人寿第三次举牌招行H股。今年以来，已有邮储银行、招商银行、农业银行、中信银行、杭州银行等多家银行获得险资举牌。

市场分析认为，银行股的低波动性、高股息率及低估值特征持续吸引险资配置。对于保险公司而言，银行股提供的股息回报优于长期债券收益率，其估值波动可计入其他综合收益（OCI）以平滑业绩波动。此外，H股银行普遍具有更高的股息吸引力。险资亦可能通过战略性投资盈利能力突出的优质区域性银行，实现并表协同及银保渠道深度合作，进一步优化投资回报。

保险股同步走强

保险板块同样表现活跃。A股市场新华保险、中国太保、中国人寿、中国平安等主要险企股价全线飘红。港股方面，阳光保险盘中一度涨约5%，触及3.51港元年内新高，总市值逼近400亿港元。

政策面持续释放利好。《关于金融支持提振和扩大消费的指导意见》明确提出，支持优化保障体系以提升消费意愿。鼓励金融机构开发符合养老需求、具备长期限及稳健收益特征的个人养老金专属产品；加速商业保险年金产品创新；扩大商业健康保险覆盖面与服务保障水平；发展商业长期护理保险；推动商业健康保险加大对创新药的支持力度；支持发展老年旅游保险并鼓励扩大旅游保险覆盖面。

芯片产业链表现活跃

军工板块昨日再度走强，北方长龙、天晟新材、万里马均以20%幅度涨停，国科军工涨幅超14%，吉大正元连续三日涨停，北方导航、建设工业、长城军工等多股封板。半导体板块午后震荡上行，台基股份20%涨停，灿芯股份、纳芯微、国民技术等个股涨幅居前。

行业研究指出，存储芯片市场呈现积极信号。主流存储及利基DRAM（动态随机存取内存）价格在当季出现上涨，预计主要存储厂商二季度收入环比增长，存储模组厂商迎来盈利拐点，三季度存储价格有望延续上行趋势。在DDR4内存条涨价背景下，存储芯片设计厂商值得关注。

后市展望聚焦业绩与主线

综合市场分析，随着外部扰动因素影响减弱，市场风险偏好有所回升，A股有望回归自身运行节奏。大金融板块的持续性表现成为关键观察点。此外，临近半年报披露期，业绩预告陆续亮相，具备业绩确定性的方向或将成为资金关注焦点。

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